Palvelumme talousneuvontaan ja taloudensuunnitteluun
Valitse palvelu, joka vastaa parhaiten tämänhetkiseen tilanteeseesi. Kaikki palvelut sisältävät henkilökohtaista ohjausta ja konkreettiset toimenpidesuositukset.
Talouskartoitus
Aloitamme analyysilla nykytilanteestasi. Kartoitamme tulot, menot, velat, säästöt ja sitoumukset. Saat ymmärrettävän raportin, jossa näet tarkalleen, mihin rahasi menevät ja missä on suurimmat mahdollisuudet parantaa tilannettasi.
Mitä prosessi sisältää
- Yhden tunnin henkilökohtainen tapaaminen
- Kattava taloudellinen analyysi
- Kirjallinen raportti keskeisistä havainnoista
- Suositukset ensimmäisiksi toimenpiteiksi
Budjetointisuunnitelma
Luomme sinulle henkilökohtaisen budjetin, joka sopii elämäntilanteeseesi. Ei tiukkoja rajoituksia tai epärealistisia tavoitteita, vaan toimiva järjestelmä, jota on helppo noudattaa pitkällä aikavälillä.
Mitä prosessi sisältää
- Budjetin laatiminen yhdessä
- Kategorioiden määrittely ja prioriteetti
- Seurantajärjestelmän käyttöönotto
- Ohjeet budjetin ylläpitoon
Velkajärjestelykonsultointi
Autamme sinua saamaan velkasi hallintaan. Neuvottelemme korkojen alennuksia, laaditaan realistinen maksusuunnitelma ja etsitään parhaat tavat yhdistää tai järjestellä velkoja uudelleen.
Mitä prosessi sisältää
- Velkojen kokonaiskartoitus
- Neuvottelusuunnitelma velkojien kanssa
- Optimaalinen maksujärjestys
- Aikataulu velattomuuteen
Sijoitusneuvonta
Opastamme sijoittamisen alkuun tai autamme kehittämään nykyistä strategiaasi. Keskitymme pitkän aikavälin kasvuun, riskienhallintaan ja siihen, että ymmärrät täysin, mihin rahasi sijoitat.
Mitä prosessi sisältää
- Riskiprofiilin määrittely
- Sijoitusstrategian suunnittelu
- Salkun rakentaminen
- Ohjeet tilin avaamiseen ja sijoittamiseen
Eläkesuunnittelu
Lasketaan yhdessä, paljonko tarvitset eläkkeellä ja miten saavutat tavoitteesi. Huomioimme valtion eläkkeen, työsuhde-etuudet ja mahdolliset yksityiset säästöt. Saat konkreettisen suunnitelman, jota voit alkaa toteuttaa välittömästi.
Mitä prosessi sisältää
- Eläketarpeen laskenta
- Nykyisten eläke-etuuksien arviointi
- Säästösuunnitelma puuttuvalle summalle
- Verohyötyjen optimointi
Vuosiseuranta
Jatkuva tuki ja neuvonta koko vuoden ajan. Neljä henkilökohtaista tapaamista, joissa seuraamme edistymistäsi, mukautamme suunnitelmaa tarpeen mukaan ja vastaamme kysymyksiisi.
Mitä prosessi sisältää
- Neljä tapaamiskertoaa vuodessa
- Sähköpostituki kysymyksiin
- Säännöllinen edistymisen seuranta
- Suunnitelman päivitykset tilanteen muuttuessa
Varaa palvelu
Täytä lomake alle, niin otamme sinuun yhteyttä 24 tunnin kuluessa sopivan ajan sopimiseksi.